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以“零容忍”的态度严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动，进一步加强行业监管，在全国范围内对涉“两卡”违法犯罪人员实施惩戒，深入推进“断卡”行动。下面是查查通作文网为大家整理的深入推进“断卡”行动有关问题，供大家参考选择。
为有效贯彻落实国务院关于“断卡”行动的工作要求，进一步防范电信网络新型违法犯罪，强化风险管理，营造普法氛围，维护金融消费者的合法权益，安塞建行积极配合区政府开展相关行动，在打击电信网络新型违法犯罪的道路上做出了应有的举措。
一、从源头上把控风险，确保开户人证相符。在开立账户的时候，在设备自动识别完之后，我行还会根据客户证件的信息与客户本人进行详细的对比，通过进一步的核查来确定客户身份的真伪，确保开户的真实性。对于开户人无合理理由执意开立多个账户、开户人持他人异地身份证件代理开立账户、陪同相对特殊的人群（未成年人、老年人、学生、无职业者等）集中开立银行账户、频繁挂失换卡、销户后重开账户等异常的开户行为，通过询问客户的开户用途，评估客户开户目的与年龄是否匹配等方式强化客户身份识别，如果存在异常开户行为的，我行会告知客户原因，并拒绝开户。这样“人控”和“机控”相结合的客户身份识别和风险监测措施，有效的从源头切断了客户利用虚假证件或者冒名开户进行损害消费者的违法犯罪行为。
二、在账户的存续期间，持续做好风险账户的排查处置工作，严格落实涉案账户的核查处理，有效的把控账户在使用过程中存在的风险。对于公安机关移送的涉案账户以及涉案账户开户人在本机构开立的其他账户进行重点核实和监测，严格按照人民银行有关要求对账户采取适当处置措施。对于在我行反欺诈管理系统模型筛查的疑似涉赌、涉诈等风险账户，会按照相关要求，做好监测、核查、处置工作。
三、从账户销户的处理流程入手，由于IC卡以及磁条卡等交易介质的安全特性，我行在为客户办理账户销户业务时会告知持卡人做好介质的彻底销毁。通过破坏介质的安全磁条以及芯片，在做到系统销户的前提下对客户介质同步进行物理销毁，以免被不法分子所利用。
四、严格执行责任追究机制，对于尽职调查不到位、开户审核不严格、事中管控不足、事后对账流于形式、公安部通报涉案账户明显高于同业、涉赌涉诈风险排查与整治现场检查发现问题占比较高的以及存在其他涉赌涉诈风险排查与整治工作不力等情况进行严肃问责。对于专项整治风险排查不到位，未有效开展问题整改的以及问责不到位的，将视其性质和情节追究其责任。
五、疫情期间，有部分不法分子假借抗击疫情利用互联网实施金融诈骗活动。对此，我行持续加强疫情期间客户身份识别工作和可疑信息分析报告。一旦发现客户交易存疑，第一时间上报省行，必要时可增录可疑报告。加强疫情期间客户交易监测分析，增强对此类交易的敏感度，一旦发现符合风险提示的疑点，我行将提交可疑交易报告，并采取适当的后续控制措施。
六、通过对行内员工的导读来提高自身队伍对“断卡”行动的认识，我行利用晨会、夕会等时间通过学习案例等方式让员工清楚“断卡”行动的原因、目的、任务，揭露违法后果。动员全行员工积极投身“断卡”行动，在营业网点迅速营造出强大的严打和合理合法使用账户的氛围，快速打造出一支素质过硬的“断卡”队伍。
七、在对内打造队伍的同时做好对外宣传工作，通过网点LED显示屏连续滚动提示语进行宣传，同时在营业网点张贴相关通告，在各岗位工位和公众教育区摆放“断卡”行动的宣传折页，在办理新账户开立业务时，业务人员告知客户并要求阅读签署《关于买卖、转借、转租银行卡、身份证件、对公账户、工商营业执照等涉嫌违法犯罪告知书》。对于可疑开户的行为要反复确认并及时告知主管，遏制开户风险的发生。组织员工走出去开展宣传教育活动，通过摆放宣传资料、递送折页、电子海报等方式加强对外宣传，让更多的人了解“断卡”行动，提高广大金融消费者的安全用卡意识。
**银行将一如既往的为**区域推进“断卡”行动，防范电信网络新型违法犯罪履行应有的职责。
自2020年9月以来，为全力推进“断卡”行动防范新型电信网络违法犯罪，为有效贯彻落实国务院关于“断卡”行动的工作要求，强化风险管理，营造普法氛围，通过加强电信网络诈骗和跨境赌博源头治理，压实账户管理主体责任，切实做好涉赌涉诈风险排查工作，提升账户风险防控水平，强化监督管理及问责工作，加强宣传教育，建立防范电信网络诈骗和跨境赌博风险长效机制。我行积极响应国家方针部署，积极开展“断卡”行动，从把控开户源头、到勤宣传多教育，到最后账户、客户的风险排查等多方面打击防范电信网络诈骗的违法犯罪活动。
一、我行充分利用网点多的优势进行阵地宣传，组织辖内8个营业网点粘贴宣传标语，海报折页、设立咨询点、播放视频等方式做好厅堂现场宣传工作，运用LED电子屏滚动播放“断卡”行动宣传标语，大堂引导员和业务员向前来办理业务的客户发放宣传折页并进行相关宣导，并进行一对一详细讲解,提高群众防骗反赌意识，宣传不得出租、出售、出借银行卡等知识。
二、利用线上渠道开展深入宣传，组织全辖员工在朋友圈广泛转发“反诈”宣传内容；同时引导客户关注我行微信公众号，了解防范电信诈骗、安全用卡等金融知识。通过微信线上宣传，切实扩大了受众群体，提升了宣传效果。在日常外拓业务中，增加关于“断卡行动”的专项宣传。自开展断卡行动以来，为加强账户风险管理工作，对单位账户、银行卡账户开展了风险排查，本次排查共设计单位银行结算账户1000余户，个人银行结算账户8000余户，并积极开展了宣传工作，共开展现场宣传8次、微信公账号宣传1次，覆盖人次达2000余人，取得了一定的工作实效。
三、我行组织员工结合开户现场核实等日常业务工作中，做好“断卡行动”宣传内容，提醒社会公众一定要拒绝非法开办贩卖银行卡、电话卡等违法犯罪活动，坚决遏制电信网络诈骗犯罪，提高自身风险防范意识。
按照人民银行下发的《黑龙江省“断卡”行动账户风险防控要点》，结合上级行下发的工作要求和“断卡”工作相关提示，同时围绕着反洗钱、防范电信诈骗工作为重心，支行积极并持续不断的开展“断卡”工作。下面将工作重点及亮点做如下汇报。
一、从严开户，把好源头是重点。
支行在账户开立方面，严把开户关，除核实开卡手机号码是否实名制外，还询问开卡用途，如遇特殊情况，或者开卡用途叙述不清楚，或存在质疑时，支行还会通过对工作单位或者，继续询问多方打探的形式确认其开卡用卡的真实性。同时提示用卡安全。
对于高危地区人群，多人同时开卡，开卡时听从他人指令的客户进行严格关注，必要时及时通知辖内网点及公安机关。从源头上杜绝安全隐患。
二、通力合作，注重厅堂宣传。
重视警民合作，与公安机构紧密结合，将防电信诈骗相关的二维码摆放厅堂，大力宣传防电信诈骗的重要性。
在配合打击治理贩卖“两卡”的同时，必须要注重宣传。都知道“防贼千日”是做不到的，只有提高客户的风险意识，让广大人民群众意识到出租出借银行卡、身份证、手机卡等，将会为蝇头小利影响一生的个人征信，甚至有很大的可能被追究法律责任。而且要让老年客户明白，一旦个人有犯罪或不良记录，他们个人即便无关痛痒但会影响他们的子女的学习或工作。
三、认真排查，充分利用反洗钱系统。
充分利用反洗钱系统，对于反洗钱系统内的数据，逐条梳理，认真排查。每条可疑案例都反映了客户的用卡流水，用卡习惯，结合客户预留职业和月收入，合理分析该客户可能的用卡方向及资金流量，对于流水不符合的客户进行调高风险等级并重点关注的操作。不错报不漏报任何账户和人员，以电话回访，实地考察，人员走访等多形式对反洗钱出现的人员进行认真排查，如遇重点可疑或涉及电信诈骗人员，立即调高其风险等级，必要者会限制其柜面或非柜面业务。
在下一步工作中希望行内系统可实现反洗钱系统与核心系统联动，对于报送过可疑交易的、高风险或较高风险客户予以标注。这样在前台办理业务的过程中将提高警惕或根据实际情况更新客户身份情况予以进一步排查。加强“开户反诈”告知工作，在精准治理诈骗的同时，更合理的贴近客户。
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